Un proyecto de ley bipartidista contra el lavado de dinero (AML) que cubre las “entidades descentralizadas” como los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) y las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) pronto se volverá a presentar al Congreso, según la senadora estadounidense Elizabeth Warren.
Warren, un criptocrítico vocal, argumentó en el Comité Bancario del Senado del 14 de febrero. audiencia titulado “Crypto Crash: Why Financial System Safeguards are Need for Digital Assets”, que la criptocomunidad quiere que las entidades descentralizadas que se ejecutan en código estén exentas de los requisitos AML:
“En otras palabras, quieren que se incluya en la ley un vacío legal gigante para las DeFi, de modo que puedan lavar dinero cada vez que un capo de la droga o un terrorista les pague para hacerlo”.
Debido a esto, Warren dijo que volvería a presentar la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales de 2022 que presentó por primera vez el 15 de diciembre de 2022. Se leyó dos veces antes de ser remitida al Comité Bancario del Senado y no ha recibido más tracción. .
Si se hubiera legislado como estaba, el proyecto de ley de siete páginas habría prohibido a las instituciones financieras usar mezcladores de activos digitales, como Tornado Cash, diseñado para ocultar los datos de la cadena de bloques.
También habría dado lugar a que se requirieran billeteras, mineros y validadores no alojados para escribir e implementar políticas AML.
El senador señaló que las leyes AML actuales “no cubren gran parte de la industria de las criptomonedas” y afirmó que el intercambio de criptomonedas ShapeShift se aprovechó de la falta de regulación cuando se reestructuró como una plataforma DeFi en julio de 2021, y agregó:
“Dijeron que estamos haciendo este cambio, cito, ‘para retirarse de la actividad regulada’. Traducción: Lave su dinero aquí”.
Warren afirmó que “a los grandes delincuentes financieros les encantan las criptomonedas” y argumentó que las criptomonedas eran “el método elegido por los narcotraficantes internacionales”, los piratas informáticos de Corea del Norte y los atacantes de ransomware, y agregó:
“El criptomercado recibió $20 mil millones el año pasado en transacciones ilícitas, y eso es solo la parte que conocemos”.
Estas cifras están respaldadas por un informe del 12 de enero de la firma de análisis de cadenas de bloques Chainalysis, que encontró que el valor total de las criptomonedas recibidas por direcciones ilícitas alcanzó los $20.1 mil millones a lo largo de 2022.
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Según un funcionario de las Naciones Unidas que habló en una reunión del Comité contra el Terrorismo en octubre de 2022, el efectivo sigue siendo la opción preferida para financiar a los terroristas, aunque están comenzando a recurrir a las criptomonedas con mayor frecuencia.
Los piratas informáticos de Corea del Norte que operan con el Grupo Lazarus también se han enfrentado a dificultades al intentar usar criptografía con los intercambios Binance y Huobi, quienes congelaron las cuentas que consideraron vinculadas al grupo de piratas informáticos.