Los senadores estadounidenses Mitt Romney (R-UT), Mark R. Warner (D-VA), Mike Rounds (R-SD) y Jack Reed (D-RI) han propuesto legislación destinada a sancionar a entidades extranjeras que faciliten transacciones financieras, incluidas transacciones de activos digitales, con organizaciones terroristas extranjeras (FTO) designadas por los EE. UU.
El proyecto de ley, titulado Ley de Prevención de la Financiación del Terrorismo, es una respuesta al papel cada vez mayor de los activos digitales en la financiación del terrorismo, ejemplificado por los recientes ataques de Hamás contra Israel. Busca ampliar los recursos y la autoridad del Departamento del Tesoro para contrarrestar las amenazas emergentes de los activos digitales y responsabilizar a las instituciones financieras extranjeras, incluidas las empresas de cifrado, por sus relaciones con las FTO.
La legislación propuesta describe varias medidas clave para evitar que las FTO accedan a instituciones financieras y sistemas de activos digitales de EE. UU. Estos incluyen la obligación del Tesoro de identificar instituciones financieras extranjeras y facilitadores de activos digitales que, a sabiendas, hayan realizado transacciones importantes con FTO o partes relacionadas. Tras la identificación, se impondrían sanciones, ya sea restringiendo el uso de cuentas bancarias corresponsales de EE. UU. o prohibiendo transacciones de activos digitales con personas estadounidenses.
La legislación incluye dos excepciones que permiten flexibilidad en cuestiones de seguridad nacional y comercio. Una disposición de exención permite al Secretario del Tesoro suspender sanciones en virtud de la Ley que se consideren de interés nacional de Estados Unidos, pero requiere notificación al Congreso. Además, la autoridad sancionadora excluye la importación de bienes físicos, evitando impactos económicos no intencionales. Las excepciones permiten exenciones de sanciones en casos específicos que benefician la seguridad nacional y el comercio continuo de bienes físicos.
Mucho tiempo en llegar
El Congreso está considerando activamente varios proyectos de ley destinados a regular el floreciente mercado de criptomonedas y activos digitales. Estos esfuerzos legislativos reflejan una creciente preocupación entre los legisladores sobre la necesidad de un marco integral para regular las monedas digitales y las actividades relacionadas.
Una de las propuestas clave es la Ley de Innovación y Tecnología Financiera (FIT) para el Siglo XXI de 2023, patrocinada por los representantes Glenn Thompson (R-PA) y Dusty Johnson (R-SD). Este proyecto de ley busca redefinir los límites regulatorios para los activos digitales categorizándolos en función de la tecnología blockchain, distinguiendo entre blockchains centralizadas y descentralizadas.
La Ley bipartidista de Innovación Financiera Responsable de 2023, conocida como proyecto de ley Lummis-Gillibrand, es otra iniciativa importante. Presentado por las senadoras Cynthia Lummis (R-WY) y Kirsten Gillibrand (D-NY), propone mantener la aplicación de la prueba de Howey a los activos digitales, delineando las funciones de supervisión de la SEC y la CFTC en el mercado de activos digitales.
La Ley ALD de Activos Digitales, reintroducida por los senadores Elizabeth Warren (D-MA), Roger Marshall (R-KS), Joe Manchin (D-WV) y Lindsey Graham (R-SC), se centra en ampliar la lucha contra el lavado de dinero ( AML) disposiciones de la Ley de Secreto Bancario para las criptomonedas. Este proyecto de ley tiene como objetivo aumentar la transparencia y prevenir transacciones ilícitas en el espacio de la moneda digital.
La Ley de Protección de la Tecnología Financiera de 2023, presentada por los senadores Ted Budd y Kirsten Gillibrand, está dirigida en la Cámara por los representantes Zach Nunn (R-IA) y Jim Himes (D-CT). Este proyecto de ley bipartidista, aprobado anteriormente en 2018 y 2019, establece un grupo para combatir el terrorismo y el financiamiento ilícito utilizando tecnologías financieras, incluidos activos digitales. Se centra en mejorar las medidas contra el lavado de dinero y exige informes anuales del Congreso sobre sus hallazgos y estrategias para contrarrestar el uso indebido de activos digitales por parte de entidades extranjeras.
Por último, la Ley de Claridad para las Monedas Estables de Pago de 2023, presentada por el Representante Patrick McHenry (R-NC), está diseñada para regular la emisión de monedas estables. El proyecto de ley describe requisitos específicos para los bancos que emiten monedas estables, centrándose en salvaguardar los depósitos, las reservas y la liquidez.
Estos esfuerzos legislativos, junto con el último proyecto de ley presentado el 7 de diciembre, indican un esfuerzo concertado en el Congreso para establecer directrices claras y mecanismos de supervisión para la industria de activos digitales en rápida evolución. Sin embargo, dada la cantidad de pasos que aún quedan para cada uno, cualquier nueva legislación del Congreso está muy lejos de convertirse en ley.