El gigante de tecnología financiera Block está bajo el escrutinio de los fiscales federales del Distrito Sur de Nueva York luego de acusaciones de importantes fallas de cumplimiento que involucran a sus principales unidades de negocios: Square y Cash App, informó NBC News el 1 de mayo.
Los fiscales federales iniciaron la investigación después de que un ex empleado revelara numerosas fallas en los sistemas de monitoreo de transacciones de la empresa.
Según fuentes familiarizadas con el asunto, el ex empleado proporcionó a los fiscales federales documentos internos que indicaban que Square procesaba transacciones con entidades en naciones bajo sanciones estadounidenses, como Cuba, Irán, Rusia y Venezuela.
Además, los documentos alegan que Block facilitó múltiples transacciones criptográficas para grupos vinculados al terrorismo, y estas actividades esencialmente no se informan a las agencias gubernamentales como lo exige la ley.
Según el informe, el exempleado alegó que Square y Cash App no recopilaron ni evaluaron adecuadamente la información del cliente, lo que obstaculizó una evaluación de riesgos adecuada. El ex empleado también afirma que la empresa no rectificó sus procedimientos incluso después de tener conocimiento de las infracciones.
Múltiples supuestos fracasos
La unidad de negocios Square de Block supuestamente no llevó a cabo la debida diligencia con los clientes sobre los vendedores comerciales internacionales y reembolsó indebidamente los fondos congelados por violaciones de las sanciones.
Además, Block permitió a los nuevos clientes de Square y del servicio Cash App centrado en el consumidor realizar transacciones incluso después de que activaron alertas de sanciones.
Square supuestamente manejó transacciones que involucraban entidades en países sancionados, incluidos Cuba, Irán, Rusia y Venezuela. Mientras tanto, Block supuestamente manejó transacciones criptográficas para grupos terroristas.
Las transacciones se ejecutaron mediante tarjetas de crédito, efectivo y Bitcoin.
Block supuestamente no informó las transacciones relevantes al gobierno de EE. UU. como se requería y no corrigió sus prácticas cuando se le alertó sobre los problemas. La alta dirección y la junta directiva de Block supuestamente conocían los diversos incumplimientos.
Supuestamente, Block tampoco recopiló suficiente información de los clientes de Square y Cash App para fines de evaluación de riesgos. Un consultor externo encontró casi 50 deficiencias en los sistemas internos de Block, utilizados para monitorear actividades sospechosas, calificar el riesgo del cliente y detectar violaciones de sanciones.
Agitación interna
Un portavoz de Block dijo que la compañía tiene un “programa de cumplimiento extenso y responsable” y que aborda “continuamente” las “amenazas emergentes” y las cuestiones regulatorias. Block también afirmó que su decisión de contratar a un consultor externo demuestra su compromiso con el cumplimiento y dijo que 50 deficiencias “no son inusuales”.
La firma también le dijo al medio de comunicación que ya había informado voluntariamente miles de transacciones cuestionables señaladas por el ex empleado a la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), que luego emitió una carta de no acción indicando que el regulador no emprendería acciones administrativas. acción contra la empresa.
Sin embargo, el ex empleado afirma que la empresa no informó “miles” de otras transacciones.
Según NBC, las revelaciones han provocado una importante agitación interna dentro de Block, y los recientes anuncios de salidas inesperadas de miembros de la junta directiva han generado aún más preocupaciones sobre la cultura de gobierno y cumplimiento de la empresa.
Los reguladores federales y las fuerzas del orden continúan monitoreando de cerca la situación, ya que investigaciones adicionales podrían dar lugar a sanciones sustanciales y requerir reformas integrales dentro de las operaciones de la empresa.
Además de su soporte para pagos tradicionales, Block es conocido por su extenso trabajo con criptomonedas. La aplicación Cash de la compañía es compatible con Bitcoin y recientemente lanzó la billetera de hardware Bitkey. También tiene en marcha una iniciativa de criptominería.