La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha presentado cargos resueltos contra la empresa de préstamos criptográficos abra por no registrar su producto de préstamo de criptoactivos, Abra Earn.
Además, el regulador también presentó cargos contra Plutus Lending LLC, propietario de Abra, por operar como una empresa de inversión no registrada.
Stacy Bogert, directora asociada de la División de Cumplimiento de la SEC, declaró:
“Como se alega, Abra vendió casi 500 millones de dólares en valores a inversores estadounidenses, sin cumplir con las leyes de registro diseñadas para garantizar que los inversores tengan información suficiente y precisa para tomar decisiones informadas antes de invertir”.
Abra comenzó a ofrecer Abra Earn en los EE. UU. alrededor de julio de 2020. El programa permitió a los inversores prestar criptoactivos a cambio de tasas de interés variables y alcanzó aproximadamente 600 millones de dólares en activos, la mayoría, casi 500 millones de dólares, de los cuales provinieron de inversores estadounidenses.
La SEC alega que Abra comercializó el producto como una forma para que los inversores ganaran intereses “automágicamente” y utilizó los activos de los inversores para generar ingresos y financiar pagos de intereses. La denuncia afirma que Abra Earn se ofreció y vendió como valor sin calificar para una exención de registro de la SEC.
Además, la SEC afirma que Abra operó como una empresa de inversión no registrada durante al menos dos años, con más del 40% de sus activos totales en valores de inversión, incluidos préstamos de criptoactivos a prestatarios institucionales.
Abra acordó resolver los cargos sin admitir ni negar las acusaciones. El acuerdo incluye una orden judicial contra la violación de las disposiciones de registro y sanciones civiles que determinará el tribunal.
Los problemas regulatorios previos de Abra
El 15 de junio de 2023, la Junta de Valores del Estado de Texas presentó una orden de cese y desistimiento de emergencia contra Abra.
El regulador acusó a la empresa de criptomonedas de cometer fraude al sugerir que era un “banco de criptomonedas” sin tener un estatuto bancario de Texas y sin proporcionar un seguro de depósitos de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos.
Además, el regulador de Texas afirmó haber descubierto que Abra y su director ejecutivo, William “Bill” Barhydt, “eran colectivamente insolventes o casi insolventes” durante su investigación el 31 de marzo de 2023.
Más tarde, ese mismo mes, Abra llegó a un acuerdo con 25 estados de EE. UU. para reembolsar 82 millones de dólares a sus clientes cuyos retiros fueron congelados. A cambio, la empresa de cifrado evitó sanciones monetarias de 250.000 dólares por jurisdicción.
Además, Abra acordó dejar de aceptar asignaciones de criptomonedas de clientes estadounidenses a partir del 15 de junio de 2023 y reembolsar los saldos de los clientes estadounidenses.