El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) ha presentado una orden de desistimiento y abstención contra la plataforma de préstamos criptográficos Nexo como parte de su investigación en curso de las empresas que ofrecen cuentas de activos criptográficos que devengan intereses. La agencia afirma que se está uniendo a los reguladores de otros siete estados estadounidenses para tomar medidas contra la empresa. los otros estados involucrado son Kentucky, Nueva York, Maryland, Oklahoma, Carolina del Sur, Washington y Vermont, según CNBC.
El DFPI reclamado en la presentación de que el producto de interés devengado de Nexo era un valor no calificado, es decir, un valor que no ha sido aprobado por el gobierno para la venta en forma de contrato de inversión. El producto había ofrecido hasta un 36% de interés anual.
El producto no ha estado disponible para nuevos usuarios en los Estados Unidos desde el 19 de febrero, y los titulares de cuentas estadounidenses existentes no pudieron realizar nuevos depósitos en sus cuentas a raíz de la multa de 100 millones de dólares impuesta a BlockFi por la Comisión de Bolsa y Valores. después de que descubrió que la cuenta de interés de BlockFi era un valor no registrado. Sin embargo, la presentación de la DFPI afirma que los titulares de cuentas Nexo con renovación automática continuaron recibiendo pagos de intereses.
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El DFPI anunció en julio que comenzaría a investigar a las empresas que ofrecían las llamadas cuentas de criptointerés. La comisionada del DFPI, Clotilde Hewlett, dijo en un comunicado anunciando la acción contra Nexo:
“Estas cuentas de interés criptográfico son valores y están sujetas a las protecciones de los inversores según la ley, incluida la divulgación adecuada del riesgo involucrado”.
Nexo le dijo a Cointelegraph en un comunicado: “Hemos estado trabajando con los reguladores federales y estatales de EE. UU. y entendemos su urgencia, dada la actual agitación del mercado y las quiebras de empresas que ofrecen productos similares, de cumplir con sus mandatos de protección de los inversores examinando el comportamiento anterior de los proveedores de ganar productos de interés. […] Como se ha subrayado claramente en los últimos meses, Nexo es un proveedor muy diferente de productos con intereses ganados, como lo demuestra el hecho de que no participó en préstamos sin garantía, no tenía exposición a Terra (LUNA)/TerraUSD (UST), no tenía ser rescatado o necesitado para recurrir a cualquier restricción de retiro.
El DFPI emitió una orden de consentimiento contra Celsius Network el 8 de agosto, alegando que la compañía y su director ejecutivo, Alex Mashinsky, hicieron tergiversaciones y omisiones en sus ofertas de cuentas de interés criptográfico. Celsius se declaró en bancarrota el 14 de julio.
El DFPI también presentó una orden de desistimiento y abstención contra Voyager Digital el 3 de junio, aproximadamente un mes antes de que la empresa se declarara en quiebra. El gobernador de California, Gavin Newsom, vetó un proyecto de ley para establecer un marco regulatorio y de licencias estatales para los activos digitales el 23 de septiembre, y calificó la medida como “prematura”.