¿Cuáles son los mejores países para operar un negocio legal de criptomonedas?

En 2021 quedó claro que la industria de las criptomonedas no podrá evitar la regulación. Hasta cierto punto, las autoridades supervisoras de casi todos los países líderes han prestado atención al mercado en desarrollo.

El estado legal de las criptomonedas varía significativamente en diferentes jurisdicciones. Mientras que ciertos estados están librando guerras feroces con las criptomonedas y endureciendo su regulación, hay países con el enfoque opuesto que apoyan el desarrollo de proyectos de blockchain. Por lo que en algunos países están oficialmente permitidas las operaciones con criptomonedas. Por lo general, se tratan como una mercancía o un activo de inversión y, a efectos fiscales, están sujetos a la legislación pertinente.

A continuación, consideraremos los países más favorables para registrar y administrar un negocio de criptomonedas.

Lituania

Lituania tiene un entorno legal bastante amigable y totalmente regulado para la creación de empresas fintech, empresas que ofrecen servicios de intercambio de criptomonedas y billeteras criptográficas.

El Banco Central brinda un apoyo integral en el desarrollo de tecnologías financieras y servicios no bancarios para la realización de pagos. Además, Lituania es conocida por su apoyo a las criptoempresas emergentes y contribuye a su desarrollo de todas las formas posibles. En este sentido, se ha simplificado el procedimiento para la obtención de licencias de criptomonedas.

Si hablamos de los requisitos básicos para el licenciatario, cabe destacar los siguientes:

• desarrollo de políticas y reglas ALD y su aplicación en el curso de la actividad;
• El KYC de cada cliente debe llevarse a cabo sin falta, incluida la obtención de datos sobre el origen de los fondos del cliente;
• tener su recurso web;
• la empresa debe obtener el permiso de la unidad de inteligencia financiera.

La licencia para el intercambio de criptomonedas en Lituania implica que todas las operaciones realizadas por la empresa y la documentación pertinente se realizan bajo las instrucciones de las autoridades reguladoras.

El Salvador

En junio de este año apareció el primer país del mundo en adoptar Bitcoin como moneda de estado: El Salvador. Ahora los clientes de diferentes países pueden realizar sus negocios, comprar bienes y servicios, invertir en bitcoins, así como comerciar legalmente y beneficiarse de las criptomonedas. En este sentido, una licencia de criptomonedas en El Salvador es una excelente opción para un inversionista.

Son muchas las ventajas que ofrece El Salvador para registrar una firma de criptomonedas:

1. Una economía en rápido desarrollo.
2. Pequeños impuestos.
3. Democracia financiera. La transición a la moneda digital ha hecho que el acceso a las transacciones electrónicas sea democrático.
4. Existe una oportunidad para la cooperación directa con inversores extranjeros. Entre las posibles inversiones que puede atraer una empresa registrada en El Salvador se encuentran aportes de los creadores de conocidas plataformas de pago y mineros de Bitcoin.

La jurisdicción de El Salvador permite a los inversionistas extranjeros realizar negocios libremente, obtener ganancias legalmente en criptomonedas y gastarlas.

Estonia

En los últimos años, Estonia ha sido reconocida repetidamente como uno de los mejores países para hacer negocios en el campo de la cadena de bloques y las criptomonedas.

Si tiene licencia, una empresa en Estonia puede proporcionar la siguiente lista de servicios:

• monederos electrónicos;
• intercambios de criptomonedas;
• sistema de pago de criptomonedas;
• cajero automático criptográfico.

Sin embargo, cabe señalar que desde el 1 de febrero de 2022 está prevista la entrada en vigor en Estonia de una Ley actualizada sobre la Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, que a su vez establece requisitos de licencia más estrictos. Entonces, según el proyecto de ley:

1. Se ampliará la definición de “servicio de moneda virtual”.
2. El capital autorizado, las licencias y las tarifas operativas están aumentando.
3. Para obtener una licencia financiera, el solicitante deberá proporcionar una lista más amplia de documentos e información adicional.
4. Se impondrán requisitos más estrictos a los miembros del consejo de administración, en particular, sobre su experiencia y participación limitada en otras sociedades.
5. Se ampliará la lista de motivos para la denegación de la expedición de una licencia y la cancelación de una licencia.
6. Los proveedores deberán recopilar datos sobre el remitente y el receptor de los fondos y compartirlos con todas las partes de la transacción cuando se complete el intercambio o la transferencia de criptomonedas.

Gran Bretaña

En el Reino Unido, un procedimiento bastante popular es obtener una licencia de criptomoneda por parte de todos los que quieran brindar servicios relacionados con los activos criptográficos en el país.

Para ingresar al mercado local, los intercambios de criptomonedas y los proveedores de servicios de monederos de criptomonedas deben obtener una licencia para criptomonedas en el Reino Unido de parte de la Autoridad de Supervisión Financiera (FCA), que controla el trabajo de las empresas en la criptosfera.

El organismo regulador mantiene bajo control a todas las partes involucradas en la adquisición y venta de criptomonedas mediante el procedimiento “Conozca a su cliente” (KYC). Además, se utilizan procedimientos de Due Diligence (DDC) para identificar riesgos y proporcionar medidas para eliminar los riesgos identificados. Estas medidas tienen como objetivo contrarrestar el lavado de dinero y el financiamiento de manipulaciones ilegales en el negocio de las criptomonedas. Una licencia de criptomoneda en el Reino Unido permite proporcionar varias funciones de la empresa de manera adecuada.

Canadá

Según el último cambio en la legislación canadiense, las criptoplataformas locales y extranjeras y las empresas que utilizan criptoactivos en sus actividades se clasifican como empresas de servicios monetarios (MSB), que deben cumplir con todas las obligaciones, incluida la implementación de un programa de cumplimiento total y el registro ante la Centro de Informes y Análisis de Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC).

Al constituir una empresa en Canadá, es necesario registrarse en FINTRAC para realizar operaciones con criptomonedas en el caso de los siguientes tipos de actividades:

• La minería de criptomonedas permite a los inversores recibir criptomonedas comunes y luego intercambiarlas.
• Actividad comercial: las criptomonedas se pueden comercializar como productos básicos siguiendo las leyes canadienses.
• Actividades de servicios de pago: los inversores pueden establecer una empresa que ofrezca servicios de pago de criptomonedas en Canadá.
• Cajeros automáticos criptográficos: en Canadá también se permite la instalación de cajeros automáticos que intercambian dinero por criptomonedas.
• Las plataformas de intercambio de criptomonedas se pueden configurar según la ley canadiense.

Así como cualquier actividad en el campo de los servicios financieros, incluidos los proporcionados a residentes de Canadá desde el extranjero, obliga a la entidad comercial a registrarse en FINTRAC (obtener una licencia), independientemente de la provincia.

La obtención de licencias criptográficas en jurisdicciones extraterritoriales también está ganando popularidad. Los Emiratos Árabes Unidos, Labuan, las Islas Caimán, Filipinas, Mauricio y Vanuatu han dado pasos significativos en esta dirección. En 2022, se espera que muchos otros países se unan oficialmente a la criptocomunidad. La adopción de legislación que regule las actividades relacionadas con las criptomonedas permite a los estados controlar la circulación de las criptomonedas tanto como sea posible, para contrarrestar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, así como para crear un entorno seguro para invertir fondos.

Al obtener un estado de licencia, los intercambios de cifrado y otros proveedores de servicios ganan más confianza por parte de los usuarios. También es positivo que, si existen reglas oficiales del juego, las instituciones clásicas de inversión y pago reguladas podrán unirse a la criptocomunidad, que antes no podía hacerlo debido a las barreras regulatorias.