Los legisladores de Dakota del Norte han dado un paso decisivo hacia la regulación de los cajeros automáticos criptográficos, aprobando un proyecto de ley que impone un límite de transacción diario de $ 2,000 por usuario.
El 18 de marzo, el Senado estatal aprobó Bill de la Cámara 1447, Avance de la legislación diseñada para frenar el fraude y mejorar la supervisión.
HB 1447 busca proteger a los residentes del aumento de los casos de fraude vinculados a los cajeros automáticos criptográficos. Según Coin Atm Radar, Dakota del Norte actualmente alberga alrededor de 45 cajeros automáticos de Bitcoin de aproximadamente 29,730 máquinas en los Estados Unidos.
Con la aprobación del Senado asegurada, el proyecto de ley probablemente regresará a la Cámara para una mayor consideración antes de llegar al escritorio del gobernador para su aprobación final. Si se promulga, Dakota del Norte establecería un marco regulatorio más fuerte para abordar el fraude de cripto de cajeros automáticos mientras mantiene la accesibilidad del usuario.
Detalles de la factura
HB 1447 presenta pautas más estrictas para los operadores de cajeros automáticos criptográficos, lo que requiere que obtengan una licencia de transmisor de dinero antes de ejecutar sus máquinas en Dakota del Norte.
El proyecto de ley requiere revelaciones de términos y condiciones claras y fácilmente legibles en el idioma preferido del cliente.
También exige el uso de herramientas de análisis de blockchain para detectar transacciones fraudulentas, rastrear la actividad de la billetera sospechosa y los posibles esquemas de lavado de dinero. Los reguladores podrían solicitar pruebas de que los operadores están utilizando estas herramientas de manera efectiva.
También se requerirá que los cajeros automáticos criptográficos muestren advertencias de fraude antes de procesar las transacciones, ayudando a los usuarios a identificar posibles estafas.
Además, los operadores deben establecer y mantener una política anti-fraude escrita, asegurando que se tomen medidas proactivas para detectar y prevenir actividades fraudulentas.
El proyecto de ley declaró:
“Un operador virtual de quiosco de divisas tomará medidas razonables para detectar y prevenir el fraude, incluido el establecimiento y el mantenimiento de una política de antiminifraud escrita”.
Además de las medidas de seguridad, la legislación aplica un límite de retiro diario de $ 2,000. Inicialmente, los legisladores propusieron un límite de $ 1,000, pero el umbral se elevó más tarde para permitir una mayor flexibilidad mientras mantenían salvaguardas de fraude.
El proyecto de ley exige que los operadores de cajeros automáticos brinden asistencia en vivo de lunes a viernes de 8 am a 10 pm, hora central para mejorar la atención al cliente. Un número de servicio al cliente gratuito debe mostrarse prominentemente en la máquina o en su interfaz.