El viernes, el Banco de Israel publicado un proyecto de reglamento sobre la gestión de riesgos contra el blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo (ALD/CFT) para los bancos que facilitan las transacciones de criptomonedas a dinero fiduciario.
La medida insinúa los preparativos del gobierno israelí para legalizar y regular la relación entre los bancos y los proveedores de servicios de moneda virtual (VASP). El documento cita la mayor participación de los clientes con los activos digitales como la justificación de la nueva política:
“En vista del aumento en la actividad de los clientes en monedas virtuales y el aumento resultante en las solicitudes de los clientes para transferir dinero […] el Departamento de Supervisión Bancaria publicó hoy un borrador de circular que trata sobre la gestión de los riesgos ALD/CFT derivados de la prestación a los clientes de servicios de pago relacionados con la actividad que se origina en monedas virtuales”.
El regulador enfatiza el “alto riesgo potencial” de las transacciones de activos digitales debido al anonimato de las billeteras digitales y destaca la necesidad de establecer mecanismos de identificación del dinero. Por ahora, esta tarea se divide en dos componentes principales: realizar evaluaciones de riesgo rigurosas y aclarar “la fuente del dinero utilizado en la compra de la moneda virtual y el camino por el que pasó la moneda virtual” entre la compra y la conversión en moneda fiduciaria.
Como aclara el comunicado, los bancos solo podrían negociar con las entidades que posean una licencia para prestar servicios de activos financieros emitida por el supervisor de la Autoridad del Mercado de Capitales, Seguros y Ahorros.
El borrador de la enmienda se envió al Consejo Asesor sobre Asuntos Bancarios, que se espera que brinde información adicional que, junto con los comentarios públicos, será considerada por el Banco de Israel en el proceso de finalización de las pautas.
En noviembre de 2021, el gobierno israelí obligó a los VASP a obtener una licencia de funcionamiento de la Autoridad de Valores de Israel y la Autoridad de Mercados de Capital, Seguros y Ahorros. Con las pautas ALD/CFT para bancos ahora sobre la mesa, la nación se está acercando aún más a obtener un marco integral para las transacciones de activos digitales.