La compañía de pagos digitales cofundó por Jack Dorsey se estableció con el regulador financiero del estado de Nueva York en medio de presuntos problemas de cumplimiento con su Ley de Secretación Bancaria/Programa contra el lavado de dinero (BSA/AML).
En una declaración, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) dice que Block cometió lapsos con la forma en que operaba la aplicación en efectivo, el servicio de transmisión de dinero entre pares de la empresa que comenzó a ofrecer transacciones de Bitcoin (BTC) en 2018.
Las investigaciones llevadas a cabo por el regulador revelan las supuestas deficiencias de Block en sus prácticas de diligencia debida del cliente y no implementan controles para prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.
La compañía tampoco supuestamente no pudo abordar de inmediato la alerta de transacciones severas alertas de alertas, en gran parte debido al rápido crecimiento entre 2019 y 2020.
El regulador dice que el tratamiento laxo de BLOCK de las transacciones de bitcoin de alto riesgo permitió que las transacciones anónimas se impulsaran sin un escrutinio adecuado.
Lee la orden de consentimiento de la agencia gubernamental,
“El programa AML ejecutado por Block, que rige las transacciones Fiat y Bitcoin en la plataforma de aplicaciones en efectivo, no consideró adecuadamente los riesgos sustanciales planteados para una entidad de su nuevo tamaño y complejidad”.
Los términos del acuerdo requieren que el bloque pague $ 40 millones en multas e involucre los servicios de un monitor independiente para evaluar su cumplimiento de las regulaciones y los esfuerzos de remediación.
Dice el Superintendente de Servicios Financieros Adrienne A. Harris,
“Las funciones de cumplimiento deben mantener el ritmo del crecimiento o la expansión de la compañía. El rápido crecimiento de la aplicación de efectivo de Block en ausencia de una función de cumplimiento sólida creó riesgos y vulnerabilidades que violaron las reglas que las empresas de servicios financieros que operan en Nueva York deben cumplir”.
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