Nueva York está demandando a uno de los bancos más grandes de Estados Unidos por supuestamente implementar medidas de seguridad débiles, engañar a los clientes sobre sus derechos y negarse a reembolsar a las víctimas de fraude como lo exige la ley.
La fiscal general de Nueva York, Letitia James, dice que su oficina decidió demandar a Citibank después de que el gigante financiero no protegiera a sus clientes en el transcurso de los últimos seis años.
El AG dice que las defensas digitales de Citibank no responden eficazmente a muchas señales de alerta, entre ellas:
- Transferencias inusuales de varias cuentas a una sola cuenta
- El uso de dispositivos desconocidos.
- Acceso a la cuenta desde nuevas ubicaciones
- Intentos de cambiar contraseñas y nombres de usuario de banca en línea
“Como resultado de la laxa seguridad de Citi, los clientes de Nueva York han perdido millones de dólares y, en algunos casos, los ahorros de toda su vida, a manos de estafadores y piratas informáticos.
El Fiscal General James busca responsabilizar a Citi por no proteger a sus clientes y exigir que la compañía devuelva intereses a los neoyorquinos defraudados, pague multas y adopte defensas antifraude mejoradas para evitar que los estafadores roben los fondos de los consumidores”.
El AG también determina que Citi no lleva a cabo su propia investigación sobre casos de fraude ni los reporta a las autoridades correspondientes después de recibir notificaciones de los clientes.
Cuando el banco recibe llamadas desesperadas de víctimas de fraude, el fiscal general también dice que Citi es demasiado lento para responder de manera efectiva.
“Cuando las víctimas se comunican con el banco para denunciar un fraude, Citi las deja en largas esperas telefónicas, lo que permite a los estafadores continuar con su fraude”.
Además de no proteger a los clientes de los estafadores de la banca en línea, el fiscal general alega que Citi participa en prácticas engañosas en un intento de eludir la ley y negar reembolsos a los clientes.
“Según la EFTA (Ley de Transferencia Electrónica de Fondos), los bancos como Citi deben reembolsar a sus clientes el dinero en sus cuentas que se pierda o sea robado mediante pagos electrónicos no autorizados. Sin embargo, Citi aprovechó ilegalmente una excepción limitada en estas leyes para rechazar reclamos de reembolso de los consumidores, lo que resultó en pérdidas de millones de dólares para los consumidores de Nueva York”.
La oficina de James está pidiendo a Citi que devuelva las ganancias, pague una multa de 5.000 dólares por cada violación de la ley y nombre a un tercero independiente que identificará a cada cliente perjudicado por las supuestas prácticas ilegales del banco.
Dice el Fiscal General James,
“Se supone que los bancos son el lugar más seguro para guardar dinero, pero la negligencia de Citi ha permitido a los estafadores robar millones de dólares a personas trabajadoras.
Muchos neoyorquinos dependen de la banca en línea para pagar facturas o ahorrar para grandes hitos, y si un banco no puede proteger las cuentas de sus clientes, está incumpliendo su deber más básico.
No hay excusa para que Citi no proteja y evite que millones de dólares sean robados de las cuentas de los clientes y mi oficina no cancelará el comportamiento ilegal de los grandes bancos”.
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