La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) está penalizando a un banco con sede en Weir, Kansas, con una multa monetaria equivalente a más de una cuarta parte de los activos totales del prestamista.
El regulador bancario estadounidense dice que ha determinado que CBW Bank no mantuvo un “programa adecuado de cumplimiento contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT)” y, en consecuencia, está imponiendo una multa de 20,448 millones de dólares por las violaciones que ocurrieron entre Diciembre de 2018 y agosto de 2021.
“Durante el período de revisión, el demandado [CBW Bank] Además (1) no presentó cientos de informes de actividades sospechosas (SAR), (2) careció de un proceso de debida diligencia del cliente basado en el riesgo adecuado y (3) mantuvo un programa de debida diligencia inadecuado para las cuentas corresponsales de FFI”.
Según la FDIC, la laxitud del CBW Bank con respecto a las medidas destinadas a luchar contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo ayudó a generar una parte importante de sus ingresos.
“Debido a la [Anti-Money Laundering/Countering the Financing of Terrorism (AML/CFT) compliance] fallas descritas anteriormente, Demandado [CBW Bank] ganó millones en ingresos por comisiones que de otro modo no habría obtenido si hubiera mantenido un programa de cumplimiento ALD/CFT adecuado”.
Según la FDIC, la mayor parte de las ganancias del CBW Bank provinieron de ofrecer “servicios bancarios corresponsales basados en tarifas para instituciones financieras extranjeras (FFI)” ubicadas en África, América Central y del Sur, Europa y Medio Oriente.
Tras la imposición de la multa monetaria civil (CMP), CBW Bank presentó una denuncia contra la FDIC ante los tribunales.
El banco CBW dice:
“La sanción solicitada por la FDIC no es razonable y no tiene precedentes para un banco de este tamaño, complejidad e historial de supervisión. No existe base justificable para ninguna CMP, y mucho menos para una de esta magnitud, dada la conducta en cuestión en este caso”.
Según la plataforma de información de la industria bancaria estadounidense, BankRegData, CBW Bank tiene activos totales de 73,665 millones de dólares.
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