Los recientes esfuerzos de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CTF) se han centrado en gran medida en las criptomonedas.
El Tesoro del Reino Unido dijo en un informe del 1 de mayo que la FCA considera que las empresas de cifrado, como los bancos minoristas y mayoristas y las empresas de gestión patrimonial, son “particularmente vulnerables” a los delitos financieros y corren el mayor riesgo de explotación mediante el lavado de dinero.
Mayor enfoque
El informe destacó que la FCA ha aumentado su enfoque en la industria de la criptografía en los últimos años. En 2022 y 2023, la FCA dedicó el equivalente a 52,8 especialistas en delitos financieros a tiempo completo a ALD/CTF, mientras que 15,8 empleados a tiempo completo, o el 30%, se asignaron a la supervisión de criptoempresas.
Los especialistas en delitos financieros de la agencia realizaron 231 revisiones documentales y siete visitas in situ. Otros equipos de supervisión abrieron 375 casos adicionales, incluidos 95 casos relacionados con las criptomonedas.
La FCA amplió nuevos requisitos al sector de las criptomonedas, incluidas las obligaciones de presentación de informes sobre delitos financieros (REP-CRIM). Utilizó datos de REP-CRIM con otra información, incluidos, entre otros, análisis de criptomonedas blockchain, para mejorar la identificación de riesgos e intervenciones específicas.
La FCA comenzó a actuar como supervisor ALD para negocios criptográficos, incluidos intercambios y billeteras de custodia, en enero de 2020. El último informe señala que el “sólido proceso de evaluación” de la agencia generó numerosos rechazos y retiros entre los solicitantes, lo que mejoró la confianza en las empresas que ganaron. aprobación y controles estrictos demostrados.
Regulación criptográfica más amplia del Reino Unido
El último informe analiza las actividades pasadas pero también mira hacia el futuro.
Charlotte Vere, baronesa Vere de Norbiton, escribió que la FCA pronto anunciará detalles sobre la futura estructura del sistema de supervisión a la luz de una consulta en 2023. Ella dijo:
“Nosotros… estamos centrados en ofrecer un programa ambicioso y significativo de cambios en la supervisión ALD/CFT”.
Los cambios en el área siguen a otros desarrollos regulatorios y de aplicación en el Reino Unido. A finales de abril, la policía del Reino Unido obtuvo nuevos poderes para incautar criptomonedas y, en octubre de 2023, la FCA introdujo un estricto régimen de publicidad y promoción de criptomonedas.
El Reino Unido también está explorando políticas más permisivas, como un entorno de pruebas regulatorio, que permite a las empresas utilizar tecnología de contabilidad digital (DLT) bajo reglas y regulaciones modificadas.