El Departamento del Tesoro de EE. UU. tiene la intención de poner un énfasis significativo en abordar los riesgos que plantean las criptomonedas y otras tecnologías emergentes en los próximos meses a través de una regulación integral.
El Tesoro ha hecho de los activos digitales un área de enfoque clave en su informe Estrategia Nacional 2024 para Combatir el Terrorismo y Otros Financiamientos Ilícitos.
La estrategia esbozó un enfoque integral para mitigar el uso indebido de estas tecnologías por parte de actores ilícitos y al mismo tiempo promover un sistema financiero transparente y seguro.
Cerrar las brechas regulatorias
El informe del Tesoro destacó la evolución del entorno de amenazas, en el que las organizaciones criminales aprovechan cada vez más las criptomonedas y otros activos digitales para facilitar actividades ilegales como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el ciberdelito.
La Estrategia 2024 tiene como objetivo cerrar las brechas regulatorias, mejorar las acciones de cumplimiento y fortalecer la cooperación internacional para combatir estas amenazas de manera efectiva. El Tesoro tiene la intención de implementar regulaciones integrales para los activos digitales y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).
Además, el Tesoro propondrá normas para exigir programas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) para asesores de inversiones y una mayor transparencia en las transacciones inmobiliarias no financiadas. También monitoreará y adaptará las reglas para tecnologías emergentes como DeFi para evitar que los delincuentes las exploten.
El informe también dice que sigue siendo crucial mejorar la eficacia operativa de las fuerzas del orden y otras agencias gubernamentales. La estrategia incluye iniciativas para brindar capacitación sólida, aprovechar tecnologías avanzadas como la inteligencia artificial y el análisis de blockchain, y fomentar asociaciones público-privadas para compartir información vital sobre actividades ilícitas.
El Tesoro enfatizó la importancia de la colaboración internacional para abordar el financiamiento ilícito, trabajando con socios globales para fortalecer los estándares ALD/CFT y compartir inteligencia para desbaratar las redes criminales transfronterizas.
Avance tecnológico responsable
El Tesoro también dará prioridad al apoyo a los avances tecnológicos responsables. La estrategia abogó por el desarrollo de soluciones de identidad digital seguras y promovió la innovación en tecnologías de cumplimiento ALD/CFT dentro del sector privado.
El Tesoro pretende finalizar estas regulaciones y continuar abordando las vulnerabilidades en sectores que actualmente no están sujetos a medidas integrales ALD/CFT.
El informe destacó la necesidad crítica de permanecer alerta y responder a nuevas amenazas. La modernización en curso del régimen ALD/CFT garantizó que tanto el sector público como el privado pudieran abordar eficazmente los riesgos financieros ilícitos más importantes.
A pesar de avances significativos, el Tesoro reconoció los desafíos actuales en la lucha contra la actividad ilícita. Añadió que la creciente sofisticación de los actores ilícitos, particularmente en el espacio de los activos virtuales, requiere una adaptación e innovación continuas en los marcos regulatorios y de aplicación.
El Tesoro pidió recursos adicionales y apoyo legislativo para reforzar sus esfuerzos de supervisión y aplicación del cumplimiento entre las instituciones financieras no bancarias y los nuevos participantes en el mercado.
La Estrategia 2024 reafirmó el compromiso del gobierno de Estados Unidos de mantener un sistema financiero seguro y transparente. Al abordar los riesgos asociados con los activos digitales y fomentar la colaboración internacional, el Tesoro tiene como objetivo crear un entorno resiliente que disuada las actividades ilícitas y apoye la innovación financiera legítima.