La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha multado a Bit Trade, el operador detrás del intercambio Kraken, con 5 millones de dólares por emitir ilegalmente una línea de crédito, según un comunicado del 12 de diciembre.
La sanción sigue a un fallo de un tribunal federal que encontró que la empresa incumplió sus obligaciones regulatorias.
Según el comunicado, Bit Trade ofreció un producto de “extensión de margen” a más de 1100 clientes australianos a partir de octubre de 2021. Este producto permitió a los usuarios acceder a límites comerciales ampliados, con reembolsos permitidos en activos digitales como Bitcoin o monedas fiduciarias tradicionales.
Sin embargo, el tribunal determinó que la oferta constituía una línea de crédito, que requería una determinación del mercado objetivo (TMD) según las obligaciones de diseño y distribución (DDO) de Australia. Bit Trade no cumplió con este requisito, lo que provocó importantes violaciones de cumplimiento.
El tribunal reveló que Bit Trade cobró más de 7 millones de dólares en honorarios e intereses de sus clientes. A pesar de estas ganancias, las pérdidas comerciales superaron los 5 millones de dólares y, según se informa, un inversor perdió más de 4 millones de dólares.
El juez Nicholas, que presidió el caso, afirmó que la empresa priorizaba los ingresos sobre el cumplimiento de las normas. Señaló que las medidas de cumplimiento sólo se abordaron después de la intervención de la ASIC.
Como resultado, el juez Nicholas ordenó a Bit Trade pagar una multa de 8 millones de dólares australianos (aproximadamente 5 millones de dólares) y cubrir los costos legales de ASIC.
El presidente de la ASIC, Joe Longo, enfatizó que las determinaciones del mercado objetivo son esenciales para proteger a los consumidores y garantizar que los productos financieros se comercialicen de manera responsable. Destacó que esta sanción, la primera relacionada con infracciones de TMD, advierte a otras empresas sobre las consecuencias de descuidar el cumplimiento.
Él afirmó:
“ASIC cree que muchos productos ofrecidos por empresas de activos digitales están incluidos en la ley actual, lo que significa que esos productos deben diseñarse y comercializarse adecuadamente entre los consumidores adecuados para garantizar que los australianos reciban la protección adecuada”.