La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) informó 517 mil millones de dólares en pérdidas no realizadas en el sistema bancario estadounidense. La FDIC dice que 63 bancos están en riesgo de insolvencia, lo que genera preocupaciones sobre la estabilidad de la economía y el sector financiero de Estados Unidos.
El PMI manufacturero de ISM, que se situó en 48,7 por debajo de las previsiones de 49,6, apuntó a una contracción del sector manufacturero mayor de lo previsto. El precio de Bitcoin superó los 70.000 dólares, ya que los datos de fabricación más débiles aumentan la probabilidad de recortes de tipos de interés por parte de la Reserva Federal de Estados Unidos.
La FDIC informa que 63 bancos están al borde de la insolvencia
Las tasas de interés más altas y los retrasos en los recortes de tasas han provocado que los bancos y las empresas en Estados Unidos sigan bajo una presión extrema. Además, la Junta de la Reserva Federal puso fin al Programa de Financiamiento Bancario a Plazo (FTFP, por sus siglas en inglés) el 11 de marzo, lo que provocó que los bancos, especialmente los regionales, enfrentaran un mayor riesgo.
La FDIC dijo que el sistema bancario estadounidense corre un alto riesgo de insolvencia, ya que 63 bancos tienen 517 mil millones de dólares en pérdidas no realizadas en el primer trimestre de 2024. Sucedió en medio de crecientes costos de financiación, menores rendimientos de los activos y el impacto de tasas hipotecarias más altas. Las crecientes preocupaciones pueden sacudir la estabilidad del sector financiero y de la economía en general.
“Las pérdidas no realizadas en valores disponibles para la venta y mantenidos hasta el vencimiento se dispararon en 39 mil millones de dólares a 517 mil millones de dólares en el primer trimestre. El aumento fue impulsado por mayores pérdidas no realizadas en valores respaldados por hipotecas residenciales, como resultado del aumento de las tasas hipotecarias en el primer trimestre”, informó la FDIC. Esto marca el noveno trimestre consecutivo de pérdidas no realizadas inusualmente elevadas desde que la Reserva Federal de Estados Unidos comenzó a subir las tasas de interés en 2022.
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¿El precio de Bitcoin aumentará de manera similar a la última vez?
Es probable que el precio de Bitcoin y el mercado de criptomonedas experimenten un fuerte impulso alcista debido a posibles corridas bancarias. Sin embargo, la Reserva Federal y el Departamento del Tesoro tienen medidas planeadas ya que este es un año electoral. Los datos recientes del IPC y PCE mostraron que la inflación se está enfriando gradualmente y el PMI manufacturero del ISM se ha desacelerado, lo que llevó a la Reserva Federal a anunciar pronto recortes de tipos.
Actualmente, los swaps de la Fed señalan un único recorte de tipos este año, pero los datos favorables de los próximos meses pueden provocar un giro completo de la política monetaria de la Fed ya en septiembre.
El índice del dólar estadounidense (DXY) ha caído recientemente a menos de 105 en medio de un enfriamiento de la inflación y del mercado laboral, con un mínimo de 104,1 en el momento de escribir este artículo. Mientras tanto, el Rendimiento del Tesoro estadounidense a 10 años también cayó al 4,37%, un mínimo de dos semanas, ya que hay más evidencia que indica que la economía estadounidense está perdiendo su resiliencia y fortaleció los argumentos para múltiples recortes de tasas este año.
A medida que Bitcoin se mueve en dirección opuesta al DXY y los rendimientos del Tesoro, la presión ha disminuido y Herramienta CME FedFatch indica una probabilidad del 52,6% de recortes de tipos de 25 pb en septiembre.
El precio de BTC cayó un 0,5% debido a la recogida de beneficios, y el precio se cotiza actualmente a 68.650 dólares. El mínimo y el máximo de 24 horas son $68,577 y $70,230, respectivamente. Además, el volumen de operaciones ha aumentado casi un 20% en las últimas 24 horas, lo que indica un aumento del interés entre los comerciantes.
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