Jefe de Estrategia y Desarrollo de Negocios en Unstoppable Finance patricio hansen advierte que los usuarios de billeteras criptográficas no alojadas están en riesgo en la UE.
En un tuit reciente, Hansen dijo que la Comisión de la UE había propuesto una revisión del actual Ley de Regulación de Transferencias de Fondos. Esto requeriría que las instituciones financieras, incluidos los intercambios de criptomonedas, proporcionen información sobre las transferencias de fondos.
Habiendo pasado por el draft, Hansen señala varias banderas rojas.
La UE aún no ha terminado con los usuarios de criptomonedas
La semana pasada, la criptoindustria de la UE respiró aliviada porque no se aprobó una propuesta de prohibición de minería de prueba de trabajo en virtud del proyecto de ley Markets in Crypto Assets (MiCA). Sin embargo, parece que los legisladores de la UE aún no han terminado.
Esta jueves, el Comité de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento de la UE votará los proyectos de propuestas relacionados con la regulación ALD. Esto incluye un cambio en el Reglamento de transferencia de fondos (TFR) que ampliará la obligación de las instituciones financieras de proporcionar datos adjuntos sobre el ordenante y el beneficiario cada vez que se transfieran fondos criptográficos superiores a 1000 €.
El borrador del informe establece que esto es necesario para abordar de manera efectiva los riesgos de las criptomonedas en lo que respecta al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Agrega que los cambios promoverían un estándar global uniforme para contrarrestar el problema.
Las propuestas anteriores requerían la recopilación, pero no la verificación, de datos personales hacia/desde billeteras no alojadas. Hansen dice que el borrador de propuesta actual ahora exige la verificación de esos datos. Sin embargo, no estipula cómo verificar las billeteras no alojadas, lo que él cree que puede resultar en que los intercambios detengan las transferencias a billeteras no alojadas para mantenerse dentro de la ley.
7/ Pero no dice exactamente cómo un proveedor de servicios criptográficos debería poder verificar la contraparte no alojada🤨
La consecuencia de esto, en mi opinión, es que la mayoría de las empresas de cifrado ya no podrán o no estarán dispuestas a realizar transacciones con billeteras no alojadas para cumplir con las normas.
—Patrick Hansen (@paddi_hansen) 26 de marzo de 2022
Tan bueno como eso, Hansen llamó a la obligación de informar a las autoridades, incluso cuando no hay indicios de operaciones sospechosas, “una violación absoluta de los derechos de privacidad.” La tercera y última bandera roja señalado es la mención de “posibles restricciones” de billeteras no alojadas.
“medidas específicas adicionales para mitigar los riesgos que plantean las transferencias desde o hacia billeteras no alojadas, incluida la introducción de posibles restricciones.”
Bolsas podrían sufrir un “régimen de vigilancia”
Coinbase calificó la propuesta como un plan basado en “datos malos”. Dicen que “desataría todo un régimen de vigilancia” en los intercambios y debilitaría todo el espacio, particularmente con respecto al aspecto de autogobierno de la criptomoneda.
“Si se adopta, esta revisión desencadenaría un régimen de vigilancia completo en intercambios como Coinbase, sofocaría la innovación y socavaría las billeteras autohospedadas que las personas usan para proteger de forma segura sus activos digitales”.
Además, las criptomonedas son una forma “notablemente inferior” de ocultar la actividad financiera ilícita, principalmente debido a que las cadenas de bloques son registros abiertos y permanentes de las transacciones.
Haciéndose eco de la primera bandera roja de Hansen, Coinbase dice que la propuesta podría terminar como una prohibición total de la transferencia a monederos autohospedados. La peor parte es la falta de evidencia sobre los cambios propuestos para reducir la actividad ilícita.