La Reserva Federal de EE. UU. está golpeando a un banco de Texas con una orden de cese y desistimiento relacionada con las criptomonedas, alegando que violó varias leyes nacionales.
Según documentos judiciales recientes, la Reserva Federal determinó que el United Texas Bank tenía “deficiencias significativas” en sus protocolos de supervisión corporativa, gobernanza y lucha contra el lavado de dinero (AML) después de iniciar una investigación sobre la empresa.
La investigación de la Reserva Federal descubrió que el banco supuestamente violó varias leyes en lo que respecta a activos digitales, incluida la Ley de Secreto Bancario y las normas y regulaciones establecidas por el Departamento del Tesoro de EE. UU., así como por la propia Reserva Federal.
“El examen identificó deficiencias significativas relacionadas con la banca corresponsal extranjera y los clientes de moneda virtual, específicamente la gestión de riesgos y el cumplimiento de las leyes, normas y regulaciones aplicables relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero”.
Para solucionar el problema AML, el regulador exige al banco que cree un “sistema de controles internos razonablemente diseñado para garantizar el cumplimiento continuo de los requisitos BSA/AML” que sea administrado por un oficial de cumplimiento calificado que tendría total autonomía y responsabilidad.
La Reserva Federal también exige que el banco presente un programa revisado aceptable de debida diligencia con el cliente, así como un programa escrito de gobierno corporativo que describa cómo el banco planea resolver sus necesidades estructurales, de personal y de gestión.
Sin embargo, la orden menciona que el banco no admitió ni negó ninguna irregularidad.
“Sin admitir ni negar ningún cargo de prácticas bancarias inseguras y poco sólidas, o violación de la ley aplicable de Texas, el Banco acepta considerar esta Orden como una orden de consentimiento para los fines de la ley de Texas”.
El mes pasado, la Reserva Federal emitió una acción coercitiva contra Customers Bancorp, un banco con sede en Pensilvania, por razones similares.
No te pierdas nada: suscríbete para recibir alertas por correo electrónico directamente en tu bandeja de entrada
Consultar acción de precio
Síguenos en incógnitaFacebook y Telegrama
Surfea la mezcla diaria de Hodl
Imagen generada: A mitad del viaje