Dos empresas de criptomonedas, Coinbase y Revolut, sufrieron suertes contrastantes en manos de las autoridades del Reino Unido durante la semana pasada.
Coinbase multado
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) multó a CB Payments Limited (CBPL), una subsidiaria de Coinbase Group, con £3,5 millones ($4,5 millones) por infracciones relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero.
En un aviso del 23 de julio, la FCA explicó que la multa se debió a las repetidas violaciones de sus directrices por parte de CBPL. Inicialmente, la multa era de 5 millones de libras esterlinas, pero debido a un descuento del acuerdo, se redujo en un 30% a 3,5 millones de libras esterlinas.
En octubre de 2020, la CBPL acordó fortalecer sus políticas de control de delitos financieros tras una visita regulatoria. Este acuerdo incluía el compromiso de no aceptar nuevos clientes de alto riesgo sin cumplir con las pautas de la FCA.
Sin embargo, la FCA descubrió que CBPL continuó incorporando y atendiendo a 13,416 clientes de alto riesgo. Aproximadamente el 31% de estos clientes depositaron casi 24,9 millones de dólares en la plataforma, que luego se utilizó en otras plataformas Coinbase para transacciones criptográficas por un total de 226 millones de dólares.
En consecuencia, la FCA determinó que CBPL no cumplió con los controles recomendados. El regulador declaró:
“Las fallas aumentaron significativamente el riesgo de que la empresa pudiera facilitar los delitos financieros en un momento en que la Autoridad había informado a CBPL que sus sistemas y controles no eran completamente efectivos y requerían remediación”.
Licencia Revolut
El 25 de julio, Revolut anunció que recibió una licencia bancaria restringida de la Autoridad de Regulación Prudencial (PRA) del Reino Unido, que supervisa el sector bancario.
La licencia llega más de tres años después de que Revolut la solicitara por primera vez en 2021 e inicialmente coloca a la empresa en la etapa de movilización. Francesca Carlesi, directora ejecutiva de Revolut en el Reino Unido, dijo:
“Ser un banco en el Reino Unido es una enorme responsabilidad y trabajaremos sin descanso para ofrecer productos y servicios que mejoren la vida financiera de todos los que utilizan Revolut”.
Revolut es un banco retador que ha logrado avances significativos en la industria de la criptografía. En mayo, la empresa lanzó Revolut X, un intercambio de cifrado independiente diseñado para clientes minoristas.
En particular, la compañía publicó recientemente sus cuentas financieras del año pasado, mostrando que sus ingresos superaron los 2 mil millones de dólares y registraron ganancias antes de impuestos de 545 millones de dólares.