El Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ) ha iniciado una revisión de cómo se compensan las víctimas del fraude de activos digitales, siguiendo las preocupaciones sobre los métodos de valoración obsoletos.
Según un reciente memorando interno del DOJ, muchos inversores afectados por la plataforma criptográfica colapsas, como FTX, Celsius, Voyager, Genesis, Blockfi y Gemini Trust, solo han recibido un reembolso basado en el valor de sus tenencias en el momento en que presentaron reclamos, no a las tasas de mercado actuales.
Si bien no todas estas quiebras surgieron de los cargos criminales, el Departamento de Justicia enfatizó que muchos activos se perdieron debido al robo o el fraude. Como resultado, los inversores perdieron ganancias potenciales significativas que podrían haberse dado cuenta si hubieran retenido su criptografía.
Para el contexto, cuando FTX se declaró en bancarrota en noviembre de 2022, Bitcoin cotizó en menos de $ 20,000. Para enero de 2025, el valor superior del activo digital había aumentado a más de $ 108,000, lo que representa un aumento de más del 500%.
Sin embargo, los acreedores están recibiendo pagos en moneda fiduciaria basadas en la valoración de 2022. Estos reembolsos están muy por debajo del valor actual de los activos, incluso con interés adicional.
El DOJ reconoció que las regulaciones actuales limitan la recuperación al valor en dólares del activo en el momento del fraude. La agencia dijo que este enfoque niega efectivamente a las víctimas el alza de la apreciación del activo, a pesar de haber asumido el riesgo de pérdida.
Un defensor del acreedor de FTX, “Sr. Purple”, enfatizó la urgencia de tales reformas, señalando que los activos digitales merecen un reconocimiento legal similar a los instrumentos financieros tradicionales bajo la ley de bancarrota.
Para abordar los problemas, el DOJ ha encargado la Oficina de Política Legal y la Oficina de Asuntos Legislativos para evaluar posibles actualizaciones regulatorias y legislativas. Estos cambios podrían incluir reformas en el Código de Bancarrota, particularmente para reflejar las características únicas de los activos digitales.
El turno de cripto de Doj más amplio
Esta iniciativa forma parte de un cambio estratégico más amplio dentro del enfoque del DOJ hacia los activos digitales.
La semana pasada, Criptoslato informó que el departamento disolvió su Equipo Nacional de Control de Criptomonedas (NCET), una unidad centrada inicialmente en sondear crímenes relacionados con las criptográficas.
El Departamento de Justicia dijo que quiere que el personal se concentre en actividades criminales claras como estafas y manipulación del mercado, en lugar de investigar entidades legales como intercambios criptográficos, proveedores de billeteras o herramientas descentralizadas.
Además, el Departamento de Justicia participa activamente en el grupo de trabajo del presidente Donald Trump en los mercados de activos digitales. El grupo se formó bajo la Orden Ejecutiva 14178 para evaluar el panorama regulatorio de la industria criptográfica.
El Departamento de Justicia proporcionará abogados para ayudar a redactar propuestas y recomendaciones para la legislación y la orientación de la agencia. Estas recomendaciones se compilarán en un informe formal al Presidente, con el objetivo de modernizar las regulaciones de activos digitales para alinearse con los objetivos de política nacional.
Una vez que el presidente aprueba las propuestas, el DOJ se ha comprometido a implementar las acciones recomendadas para garantizar una mejor protección de los inversores y más claridad para las compañías de activos digitales que operan dentro de los EE. UU.