Robinhood acordó pagar 45 millones de dólares en sanciones civiles para resolver los cargos de violaciones de la ley de valores.
Según una declaración del 13 de enero, este acuerdo sigue a una investigación realizada por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) sobre las actividades de sus subsidiarias, Robinhood Securities LLC y Robinhood Financial LLC.
Las sanciones incluyen 33,5 millones de dólares de Robinhood Securities y 11,5 millones de dólares de Robinhood Financial.
las violaciones
Según Sanjay Wadhwa, director interino de la División de Cumplimiento de la SEC, las fallas de Robinhood abarcaron varias áreas críticas, incluidos informes inexactos, medidas deficientes de ciberseguridad y una prevención inadecuada del fraude.
Wadhwa declaró:
“La orden de hoy determina que dos empresas de Robinhood no cumplieron con una amplia gama de requisitos regulatorios importantes, incluido el no informar con precisión la actividad comercial, no cumplir con las reglas de venta corta, presentar informes oportunos de actividades sospechosas, mantener libros y registros y salvaguardar la información del cliente”.
La SEC descubrió que estas empresas no cumplieron con varios requisitos regulatorios entre 2019 y 2022. Entre las violaciones se encontraban retrasos en la investigación y notificación de transacciones sospechosas entre enero de 2020 y marzo de 2022.
Otras violaciones incluyeron no implementar protecciones suficientes contra el robo de identidad desde abril de 2019 hasta julio de 2022. Una falla de ciberseguridad, que persistió de junio a noviembre de 2021, también condujo al acceso no autorizado a los datos de los usuarios.
Las empresas fueron acusadas además de no mantener registros adecuados de las comunicaciones electrónicas, un requisito regulatorio clave.
Robinhood Securities enfrentó un escrutinio adicional por cuestiones relacionadas con el comercio de acciones fraccionarias, las prácticas de préstamo de acciones y fallas en los informes regulatorios. Para abordar estos problemas, la firma acordó certificar que ha implementado medidas para prevenir violaciones similares.
Ambas entidades admitieron las conclusiones de la SEC y aceptaron ser amonestadas. También se comprometieron a realizar una revisión interna para fortalecer el cumplimiento de las comunicaciones electrónicas.
Cripto Robinhood
Aunque la reciente orden de la SEC no implica las operaciones criptográficas de Robinhood, la empresa enfrenta desafíos regulatorios. El año pasado, la firma reveló recepción un aviso de Wells del regulador financiero, que indica una posible acción coercitiva.
El informe de Robinhood de 2024 revela una actividad sustancial en su segmento criptográfico. En noviembre de 2024, la plataforma registró 119 mil millones de dólares en volumen de comercio de criptomonedas y gestionó 38 mil millones de dólares en activos digitales bajo custodia.
La compañía también reveló que amplió su oferta de criptomonedas en los EE. UU., agregando tokens como Solana y Cardano, lo que elevó el número total de activos digitales disponibles en la región a 20.