La División de Seguros de Iowa, o IID, un regulador responsable de muchas ventas de valores en el estado, multó a la firma de préstamos criptográficos BlockFi con más de $ 943,000 después de que supuestamente ofreció y vendió valores no registrados.
En un anuncio del martes, el regulador estatal dijo BlockFi había “ofrecido y vendido valores en Iowa que no estaban registrados ni permitidos para la venta en Iowa”, además de no estar registrado como corredor de bolsa o agente, en violación de la Ley de Valores del estado. El IID ordenó a BlockFi pagar $ 943,396.22 como multa administrativa, así como cesar y desistir de “hacer cualquier declaración falsa de hechos materiales con respecto a los valores”.
“Si bien las innovaciones, como las criptomonedas, pueden proporcionar crecimiento y evolución en el sistema financiero, es importante que los reguladores se aseguren de que esto ocurra dentro de un marco apropiado que proteja a los inversores y al mismo tiempo facilite la formación de capital responsable”, dijo el comisionado de seguros de Iowa, Doug Ommen.
A BlockFi se le ordena pagar más de $943,000 en Iowa por no registrar valoreshttps://t.co/LJIYMWX6U1
— División de Seguros de Iowa (@IowaInsDiv) 14 de junio de 2022
La orden detrás de la sanción financiera fue parte de una investigación de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos, o SEC, en la que se ordenó a BlockFi en febrero pagar $ 50 millones en un acuerdo a la agencia federal, así como $ 50 millones a 32 a nivel estatal. reguladores Según el IID, BlockFi supuestamente hizo “tergiversaciones y omisiones sobre el nivel de riesgo en su cartera de préstamos” y afirmó que sus préstamos institucionales estaban “típicamente” garantizados en exceso cuando la declaración solo era cierta para el 17% de los préstamos realizados por la plataforma en el primer semestre de 2021.
“Las declaraciones de BlockFi de que sus préstamos estaban “típicamente” sobrecolateralizados sugirieron a los inversores que habían asegurado más protección contra el incumplimiento de la que BlockFi realmente había asegurado”, dijo el IID.
Los reguladores federales y estatales parecían apuntar a muchas plataformas de criptopréstamos en 2021, y la oficina del Fiscal General de Nueva York ordenó a dos empresas que “cesasen todas y cada una de esas actividades” mientras investigaba potencialmente a otras tres. Los reguladores financieros de varios estados de EE. UU., incluidos Texas, Nueva Jersey, Alabama, Kentucky y Vermont, afirmaron en 2021 que BlockFi había ofrecido valores sin licencia a nivel estatal o federal.
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El CEO de BlockFi, Zac Prince, anunció el lunes que la empresa despediría al 20% de su personal, reduciendo la cantidad de empleados a poco más de 600, citando la necesidad de lograr objetivos de rentabilidad. No está claro si las sanciones financieras de los reguladores estatales jugaron un papel en la decisión de BlockFi, pero la noticia llegó en medio de una volatilidad extrema en el criptomercado, con el precio de Bitcoin (BTC), Ether (ETH) y muchos otros cayendo entre un 25% y un 40%. en los últimos siete días.