Según los informes, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York está investigando el intercambio de criptomonedas Gemini sobre las afirmaciones que la empresa hizo con respecto a los activos en su programa de préstamos Earn.
Según un informe del 30 de enero de Axios, la “agencia del estado de Nueva York que regula a Gemini” (el Departamento de Servicios Financieros maneja las empresas que se encuentran bajo el régimen BitLicense del estado) fue investigando después de los informes de que muchos usuarios creían que los activos en sus cuentas Earn habían sido protegidos por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos. La agencia gubernamental emitió previamente órdenes de cese y desistimiento a cinco criptoempresas que hacían afirmaciones similares, incluida FTX US.
No está claro si Gemini pudo haber violado las leyes federales debido a que algunos clientes aparentemente quitaron los productos Earn protegidos por la FDIC en lugar de los activos mantenidos en instituciones financieras que están sujetas a dicho seguro. Según la Ley Federal de Seguro de Depósitos, las personas físicas están prohibido de “representar o dar a entender que un producto no asegurado está asegurado por la FDIC o de tergiversar a sabiendas el alcance y la forma del seguro de depósito”.
Genesis, el criptoprestamista responsable de operar el programa Earn en asociación con Gemini, detuvo los retiros en noviembre, citando “turbulencias sin precedentes en el mercado”. Posteriormente, la empresa se acogió al Capítulo 11 de bancarrota en enero. Los informes en ese momento sugirieron que se podrían haber bloqueado hasta $ 900 millones en fondos de usuario de Earn.
Desde las consecuencias del programa Earn, Gemini ha sido el objetivo tanto de los reguladores como de los usuarios de criptomonedas. En enero, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. acusó a la bolsa de ofrecer valores no registrados a través de Earn, mientras que un grupo de inversores presentó una demanda contra los fundadores de Gemini, Tyler y Cameron Winklevoss, en diciembre, alegando fraude.
Relacionado: El estado de Nueva York emite una guía para los bancos que buscan participar en actividades con criptomonedas
Cameron Winklevoss ha afirmado en las redes sociales que Barry Silbert, el CEO de la empresa matriz de Genesis, Digital Currency Group, así como Genesis fueron responsables de estafar a más de 340,000 usuarios en el programa Gemini’s Earn. Según el cofundador de Gemini, Silbert, DCG y Genesis orquestaron “una campaña de mentiras cuidadosamente elaborada” destinada a encubrir la falta de capitalización de la empresa de préstamos.
Cointelegraph se puso en contacto con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, pero no recibió respuesta en el momento de la publicación.