Paul Tang, miembro del Parlamento de la UE, cree que la transferencia de criptomonedas debería requerir información sobre el remitente y el receptor, al igual que las transferencias bancarias.
Tang, quien encabeza el Subcomité de Asuntos Fiscales del Parlamento de la UE, calificó el retroceso contra la próxima regulación AML de criptomonedas como “otra tormenta en las redes sociales por parte de los criptobros”.
Una nueva propuesta de la UE significa una nueva batalla para la criptoindustria
La criptoindustria en Europa está lista para pelear otra batalla en su guerra contra la regulación asfixiante. Esta vez, la lucha está dirigida contra la Comisión Europea y su última propuesta para extender los requisitos AML para las billeteras de criptomonedas.
La revisión del Reglamento de transferencia de fondos (TFR), propuesta por primera vez en julio de 2021, ampliará la obligación de las instituciones financieras de la UE de acompañar las transferencias de fondos con información sobre quién envía y quién recibe la transacción. La propuesta en sí representa la implementación práctica de la regla de viaje existente del GAFI que requiere que los proveedores de servicios criptográficos conozcan a sus clientes y se modificará en una votación el jueves 31 de marzo.
Sin embargo, un borrador de última hora introdujo una disposición que exige a los proveedores de servicios criptográficos en la UE que verifiquen las identidades de los usuarios que envían o reciben fondos a través de billeteras no alojadas.
Como el proyecto de ley no brinda orientación sobre cómo un servicio de cifrado debe verificar las billeteras no alojadas, esto significará que muchos decidirán renunciar a realizar transacciones con ellas por completo. Aquellos que continúen realizando transacciones con billeteras no alojadas deberán informar todas las transacciones superiores a € 1,000.
Esto causó revuelo en la criptocomunidad, y muchos lo llamaron una flagrante violación de la privacidad. Los que respaldan el proyecto de ley, sin embargo, no parecen inmutarse por esto.
Paul Tang, miembro del Parlamento de la UE que se desempeña como presidente de su Subcomité de Asuntos Fiscales, calificó la protesta pública como “otra tormenta en las redes sociales por parte de los hermanos criptográficos”.
“Al igual que las transferencias bancarias, la transferencia de criptomonedas como Bitcoin debe ir acompañada de información sobre la persona que envía y recibe los fondos”, escribió en Twitter el día de hoy.
Tang comparó la tenencia de criptomonedas con la tenencia de efectivo, y dijo que ambas se almacenan sin la participación y el conocimiento de nadie más, incluido el gobierno. Pero, a diferencia del efectivo, las criptomonedas son extremadamente móviles y operan en un mundo sin fronteras, lo que aumenta la probabilidad de que terminen “en el lugar equivocado”, explicó.
“Entonces, la identidad de los titulares de billeteras no alojadas necesita identificación, al igual que usted necesita identificarse cuando deposita dinero en el banco. Y queremos que se notifique a las autoridades en caso de que una persona reciba un total de 1000 € de monederos no alojados. Esa es una bandera roja”.
Dijo que el umbral de 1.000 € en total es un intento de deshabilitar el “pitufeo” al rastrear transacciones criptográficas. Smurfing se refiere al acto de enviar transferencias más pequeñas que el límite requerido por la regulación AML, que generalmente ronda los $10,000. El precio variable de las criptomonedas significa que los umbrales como estos son difíciles de hacer cumplir, razón por la cual la UE cree que sería más productivo cubrir básicamente todos transferencias criptográficas.
Tang dice que, a pesar de lo que digan los miembros de la criptoindustria, estas son herramientas importantes para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Estas son herramientas importantes para combatir el lavado de dinero/financiamiento del terrorismo. A algunos cabilderos de las criptomonedas no les gustará el trabajo extra. Pero ser parte de nuestra sociedad conlleva obligaciones. Los bancos ya combaten el dinero criminal. Crypto-bro’s debería prepararse para el plato y hacerlo también. final/
—Paul Tang (@paultang) 28 de marzo de 2022
Sin embargo, el futuro de la criptoindustria en la UE podría no volverse tan sombrío como quiere Tang. Los intentos anteriores de introducir una regulación tan sofocante como esta fueron rechazados por el parlamento de la UE y existe una alta probabilidad de que esto vuelva a suceder. A pesar de su impulso para afirmar un mayor control sobre el criptomercado, ni el Parlamento Europeo ni la Comisión Europea quieren aprobar leyes que, literalmente, no se pueden implementar en la práctica.