Las transferencias criptográficas se están restringiendo en Europa a través de los procedimientos y bloques de gran conocimiento (KYC), según la regla de viaje, según varios informes locales.
Hasu, la estrategia lidera en Flashbots, reportado que Coinbase está bloqueando las transferencias en Europa a destinatarios que no sean el usuario. Además, cuando se envía cripto a una billetera de autocustodial, el usuario debe firmar un mensaje para probar la propiedad.
Si el usuario recibe fondos en lugar de enviarlos, se debe identificar el remitente, incluida la identificación del pasaporte. Esto se aplica incluso si el usuario envía dinero a su cuenta Coinbase desde otra fuente.
Hasu dijo que no trató de evitar cumplir con los requisitos de Coinbase, pero teme que toda la cuenta se congele.
Sam Harper, miembro del Consejo General Crypto de Argent, también informado el mismo problema. Sin embargo, dijo que el mensaje no podía firmarse de su billetera autocustadial, por lo que renunció a la transacción.
El analista conocido como IGNAS compartido Esa Europa OKX requiere los mismos pasos que Coinbase. James Hunsaker, cofundador de Monad Labs, dicho Europa es un lugar aterrador para la criptografía en estos días.
Regla de viaje potencialmente detrás
Armani Ferrante, CEO de Backpack, dicho que estos nuevos pasos de cumplimiento provienen de la regla de viaje. Agregó que esto se está volviendo “cada vez más común” y obligatorio en ciertas jurisdicciones.
Jordan Fish, también conocido por la comunidad criptográfica como Cobie, también resaltado Los nuevos requisitos de cumplimiento a la regla de viaje.
La regla de viaje es un conjunto de directrices diseñadas por el Grupo de Tarea de Acción Financiera (FATF) que exige que las instituciones financieras compartan cierta información sobre el creador y el beneficiario de las transferencias bancarias y otros tipos similares de pagos.
Desarrollador de blockchain Kris O’Shea también reportado que tuvo que confirmar al remitente original cuando intentaba depositar USD Coin (USDC) en su tarjeta Revolut de una billetera de metamask.
El 7 de enero, la cofundadora de Delphi Labs José Maria Macedo compartido Que el Banco de Investimentos Glotais (Big), uno de los bancos más grandes de Portugal, notificó a los clientes que Fiat transfiere a las plataformas criptográficas se bloquearía.
Según el informe de Macedo, el Banco citó el cumplimiento de las pautas publicadas por el Banco Central Europeo (BCE), la Autoridad Bancaria Europea (EBA) y el Banco de Portugal sobre los riesgos asociados con la oferta de activos digitales.