Los mezcladores de criptomonedas han sido un tema de discusión interesante desde la llegada de las criptomonedas y su adopción por parte de los inversores minoristas de todo el mundo.
Los mezcladores de criptomonedas son servicios que se centran esencialmente en una característica de una red blockchain: la privacidad.
Los mezcladores de criptomonedas, también conocidos como tumblers, brindan anonimato para que nadie pueda rastrear al remitente o al destinatario de una transacción. Esto puede ayudar a proteger la identidad de las personas que desean ser completamente anónimas y no rastreables. La forma en que funcionan los mezcladores de criptomonedas es que desglosan los fondos enviados mediante el mezclador y los mezclan con otras transacciones. Rompen el vínculo que asocia la identidad del titular con la criptografía que posee.
Un proceso utilizado para anonimizar las transacciones de criptomonedas se conoce como CoinJoin, creado inicialmente en 2013 por el desarrollador de Bitcoin (BTC) Gregory Maxwell. En el hilo del foro de Bitcointalk, Maxwell explicó cómo se estructuran estas transacciones y cómo se puede mejorar significativamente la privacidad de las transiciones sin realizar grandes cambios en la red. Esencialmente, este concepto implica una caja de bloques de mezcla desde donde los usuarios obtienen sus transacciones y comprende cientos de transacciones de varias billeteras. CoinJoin es uno de los mezcladores de criptomonedas más populares del mercado.
Hay principalmente dos tipos de mezcladores, mezcladores centralizados y descentralizados. Los mezcladores centralizados reciben criptomonedas de los usuarios en el mezclador y envían diferentes criptomonedas mediante el cobro de una tarifa. Las direcciones de transacción de los varios usuarios que depositan su criptomoneda en los mezcladores son administradas por un programa. Las criptomonedas devueltas a los usuarios no son las mismas que las depositadas inicialmente y pueden devolverse a la cuenta del usuario a través de más de una transacción.
Por el contrario, los mezcladores descentralizados utilizan otros protocolos criptográficos para ocultar transacciones utilizando una red coordinada o redes de igual a igual (P2P). Cointelegraph discutió los pros y los contras de los mezcladores centralizados y descentralizados con Marie Tatibouet, directora de marketing del criptoexchange Gate.io. Ella dijo:
“Los servicios centralizados son obviamente más accesibles y accesibles. Sin embargo, tendrán acceso a sus direcciones IP y Bitcoin. Por lo tanto, no son el servicio más privado del mundo. Los mezcladores descentralizados pueden ser un poco menos accesibles, pero son mucho más privados”.
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Sin embargo, los mezcladores y tumblers de criptomonedas tienen mala reputación, ya que pueden usarse para lavar dinero o enmascarar grandes cantidades de ganancias. Aunque no es ilegal por ley, los proveedores de servicios tienen la posibilidad de verse envueltos en una investigación de lavado de dinero con criptomonedas. Ha habido varios casos en los que los mezcladores de criptomonedas y sus usuarios han sido analizados por varias jurisdicciones y gobiernos.
Los mezcladores podrían estar en un área gris
Más recientemente, la Agencia Nacional contra el Crimen del Reino Unido quiere regular los mezcladores de criptomonedas bajo las leyes pertinentes contra el lavado de dinero (AML) del país.
El jefe de investigación financiera de la agencia, Gary Cathcart, dijo que las herramientas de mezcla de transacciones ofrecen una capa de anonimato a los delincuentes, lo que les permite mantener el flujo de efectivo criminal al ocultar su origen.
Según Cathcart, someter a los mezcladores a las leyes AML garantizaría que los servicios de mezcla realicen controles AML exhaustivos y auditen todas las transacciones que pasan por el mezclador. Si bien en la superficie, esto puede parecer una idea que funciona, existe una gran posibilidad de que tales controles desalienten a los usuarios que intentan usar el mezclador.
Una mirada más cercana a los números revela que las preocupaciones de las agencias criminales no carecen de razón. Un informe reciente de la empresa de análisis de cadenas de bloques Chainalysis llamado “Informe de delitos criptográficos de 2022” encontró que el valor total de las criptomonedas recibió de direcciones ilícitas alcanzó un máximo histórico de 14.000 millones de dólares en 2021, casi el doble de los 7.800 millones de dólares del año anterior.
Al mismo tiempo, también vale la pena señalar que la capitalización de mercado total de todo el mercado ha crecido significativamente junto con la adopción de activos digitales por parte de los inversores minoristas. El informe sobre delitos de Chainalaysis también destaca el porcentaje de participación ilícita de todas las criptomonedas, que alcanzó un mínimo de cuatro años del 0,15 % en 2021.
Esto indica que a medida que el mercado de activos digitales se desarrolla aún más, los controles y saldos que los participantes del mercado colocan en las rutas de transacción han actuado como elemento disuasorio para los delincuentes y las actividades de lavado de dinero por igual. De hecho, la mayoría de las transacciones marcadas como recibidas de direcciones ilícitas provienen de piratas informáticos que robaron fondos de varios protocolos DeFi como Wormhole y Poly Network en 2021.
Anton Gulin, director regional de la criptobolsa AAX, le dijo a Cointelegraph que toda la esencia de los mezcladores no es ilegal por defecto. “Sin embargo, algunos países están imponiendo constantemente las Reglas de viaje del Grupo de acción financiera, siempre que los intercambios y otros actores del mercado de activos virtuales deben recopilar, verificar y transmitir la información del cliente originador y beneficiario para cualquier transacción de criptomonedas”.
La imposición de esta regla evita que las entidades reguladas, como los intercambios centralizados, reciban fondos de los mezcladores, lo que, a su vez, coloca toda la actividad en un área gris. Adrian Jonklass, jefe de investigación del proveedor de API de blockchain Covalent, le dijo a Cointelegraph:
“Operan en un área gris porque, a nivel mundial, las regulaciones en torno a los fundamentos de lo que comprende los activos virtuales, ya sea que estén bajo las regulaciones de transferencia de dinero, las regulaciones de productos básicos, las regulaciones de valores o alguna categoría nueva aún se están desarrollando”.
La regla del GAFI sobre la industria de activos digitales tiene el potencial de frenar aún más la actividad. Una encuesta de criptoempresas realizada por Notabene, una firma de cumplimiento de criptografía, encontró que el 70% de los encuestados ya están siguiendo la Regla de viaje o planean alinear su cumplimiento con ella a principios de 2022.
Relevancia de los mezcladores de criptomonedas en 2022
Si bien los mezcladores de criptomonedas se diseñaron originalmente para promover el anonimato y la privacidad, la evolución de la tecnología de cadena de bloques y las innovaciones, como las listas blancas y los protocolos de identificación descentralizados, podrían hacerlos menos relevantes.
Guilin dijo que no hay ningún beneficio aparente en el uso de un mezclador criptográfico en 2022, afirmando que “a estas alturas, está ampliamente asociado con algo ilegal y, de hecho, está relacionado en la mayoría de los casos. Por lo tanto, la mayoría de las direcciones de los mezcladores han sido agrupadas por proveedores de Conozca a su cliente y son fácilmente rastreables”.
Esto significa que los usuarios no pueden usar sus fondos después de mezclarlos sin ser rastreados por los participantes del mercado, ya que las transacciones retiradas de un mezclador están marcadas y van en contra de la lógica de usar un mezclador en primer lugar.
Los mezcladores de criptomonedas definitivamente todavía tienen el potencial de atraer a los cripto románticos originales que consideran la privacidad y el anonimato de sus transacciones de criptomonedas como una alta prioridad.
Sin embargo, su relevancia hoy podría estar disminuyendo debido a los modelos de adopción minorista y otros controles y equilibrios que los participantes del mercado en el ecosistema están utilizando ahora. La industria y la tecnología blockchain en general han evolucionado exponencialmente desde que Maxwell habló del concepto de CoinJoin; Podría ser importante que los proveedores de servicios también se den cuenta de esto.