AscendEX cerró el 1 de julio, lo que dejó a algunos clientes sin saber si recuperarán sus fondos.
El intercambio dijo en un aviso del 6 de julio que no cuenta con autorización bajo el marco de Mercados de Criptoactivos de la Unión Europea. También citó presiones financieras y operativas, incluida una transacción estratégica fallida que se esperaba proporcionara liquidez.
Los clientes ya no pueden utilizar AscendEX para abrir cuentas, depositar fondos, comerciar, intercambiar, apostar o prestar. Ellos debería conservar el acceso solo para retirar activos y completar otros pasos de salida, siempre que la plataforma permanezca disponible y no intervengan restricciones legales o de insolvencia.
El riesgo de retirada es independiente del cierre de MiCA
AscendEX hizo una distinción entre perder acceso al mercado y procesar el dinero adeudado a los clientes.
Los retiros automáticos se suspendieron el 6 de julio. Cada solicitud ahora requiere una revisión manual, incluidas verificaciones de identidad, sanciones y fraude; conciliación de activos y saldos; disponibilidad de la red; y cualquier requisito legal o concursal.
AscendEX advirtió que algunos retiros pueden retrasarse, enfrentar controles adicionales o ser rechazados. Los clientes no tienen una fecha de pago firme ni garantía de que recuperarán la totalidad de sus saldos.
La bolsa ha revelado muy poca información financiera para determinar si es insolvente. La incertidumbre deja a los clientes enfrentando riesgos crediticios a medida que la plataforma se cierra.
AscendEX dijo que una contraparte no completó una transacción acordada destinada a proporcionar liquidez. Está evaluando su situación financiera y advirtió que los saldos no resueltos podrían quedar sujetos a un proceso formal de insolvencia o similar si se inicia.
Las lagunas en las divulgaciones de AscendEX dejan a los clientes con la duda. No saben si las revisiones manuales reflejan controles de cumplimiento de rutina, una escasez de efectivo a corto plazo o un agujero más profundo en las finanzas de la bolsa. AscendEX tampoco ha dejado claro qué entidad legal posee los activos de los clientes y dónde se manejaría cualquier caso de insolvencia.
Todavía tiene que revelar cuántos retiros están esperando, cuánto dinero está inmovilizado o cuándo los clientes tendrán más noticias.
La ESMA dijo a los proveedores no autorizados que dejaran de incorporar clientes de la UE después de que finalizara la transición de MiCA el 1 de julio, permitiendo solo los servicios necesarios para una salida ordenada. La advertencia de AscendEX va más allá al vincular los retiros a la presión de liquidez y posibles restricciones de insolvencia.
Los clientes deben dejar de enviar depósitos, revisar sus saldos y asegurarse de que su información KYC esté completa. Las solicitudes de retiro deben enviarse únicamente a través del flujo oficial de la plataforma.
Los usuarios también deben exportar sus historiales de transacciones y conservar copias de los envíos de retiros y quejas escritas. Esos pasos preservan los registros de la cuenta y un rastro en papel, pero no garantizan el procesamiento ni el pago.
Advertencias públicas y las próximas señales.
Las preocupaciones sobre el retiro habían circulado antes del aviso. El 26 de junio, el investigador en cadena ZachXBT preguntó a AscendEX sobre informes de retiros retrasados o incompletos y advirtió a los usuarios que no depositaran.
El 6 de julio, dijo que varios usuarios habían enfrentado retiros suspendidos. Sus afirmaciones sobre saldos de billetera y pérdidas individuales no se han establecido de forma independiente.
Los clientes de AscendEX aún no saben cuándo se reanudarán los retiros o si el intercambio podrá reembolsarlos. Pueden presentar reclamaciones, pero no hay un plazo para recibir sus bienes ni garantía de que serán devueltos en su totalidad.